SISTEMA BANCÁRIO OFFSHORE

O Uruguai possui um sistema bancário sólido e consolidado. As estritas leis de sigilo bancário estão vigentes, os bancos não podem revelar informação a ninguém, nem ao governo uruguaio nem ao governo de nenhum país.

Há aproximadamente vinte bancos no país, alguns particulares, outros do estado. Os bancos particulares correspondem total ou parcialmente a importantes instituições financeiras estadunidenses ou europeias. Isto acrescenta estabilidade ao clima bancário do país. Além disso, os bancos são controlados pelo Banco Central do Uruguai, que conta com uma política estrita sobre a autorização de novos bancos. Também, nunca houve casos de conversão forçosa ou congelamento de depósitos na história dos bancos modernos.

É relativamente fácil abrir uma conta bancária no Uruguai – apenas é preciso o documento de identidade, um comprovante de endereço, uma carta de referência financeira e uma referência local. Os estrangeiros não residentes podem abrir contas em dólares estadunidenses, euros ou pesos uruguaios.